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Newsletter: Milliardenschäden für Kfz-Versicherer
Posted By Redaktion On 20. Juni 2025 In Newsletter | Comments Disabled | Drucken
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Für Schäden durch Unwetter wie Sturm, Hagel, Blitz und Überschwemmungen haben die Kfz-Versicherer in Deutschland im vergangenen Jahr insgesamt 1,3 Mrd. Euro gezahlt. Auch wenn die Zahl der betroffenen kaskoversicherten Fahrzeuge und das Schadenvolumen 2024 deutlich unter den Werten des Vorjahres lagen, dürfe das nicht darüber hinwegtäuschen, dass der Klimawandel die Gefahr durch Naturgefahren verschärft hat, warnt der Versichererverband GDV. weiter auf Versicherungsmonitor.de (€) [7]
Bild: iStock/Astrid860
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Zahl des Tages: 48 Prozent
Ob Unfall, Einbruch oder Wasserschaden – 48 Prozent der Deutschen würden einen Schadensfall am liebsten komplett digital mit ihrem Versicherer abwickeln. Im vergangenen Jahr waren es 43 Prozent. Besonders verbreitet ist der Wunsch aktuell unter den 30- bis 49-Jährigen mit 58 Prozent, zeigt eine Studie des Digitalverbandes Bitkom.
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Schäden durch Hurrikan „Erick“ in Mexiko, Hagel und schwere Überschwemmungen im Erzgebirge, ein komplizierter Waldbrand am Möhnesee, brennende Altstadt-Häuser in Villingen-Schwenningen und Überflutungen im US-Bundesstaat West Virginia mit mehreren Todesopfern: In unserer Woche in Bildern stellen wir Eindrücke der vergangenen sieben Tage zusammen. weiter auf Versicherungsmonitor.de (€) [8]
Bild: picture alliance / REUTERS | Jorge Luis Plata
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Die Allianz Direct steht kurz davor, die Übernahme des Digitalversicherers Friday abzuschließen. Es hat knapp acht Monate gedauert, die rund 250.000 Kfz-, Hausrat- und Haftpflichtpolicen vom Digitalversicherer Friday auf die Allianz Direct zu übertragen. Ende Oktober 2024 hatte die Baloise, der Mutterkonzern von Friday, angekündigt, sich von Friday zu trennen und das Portfolio in Deutschland und Frankreich an die Digitaltochter der Münchener Allianz zu verkaufen.weiter auf Versicherungsmonitor.de (€) [10]
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Die europäische Versicherungsaufsicht Eiopa fordert die Gesellschaften auf, wachsam zu sein. Laut ihrem aktuellen Finanzstabilitätsbericht könnten Risiken infolge geopolitischer Spannungen, wachsender Unsicherheiten an den Märkten und makroökonomischer Volatilität steigen. Gleichzeitig bescheinigt die Behörde den Versicherern eine robuste Verfassung und eine ausreichende Kapitalisierung. Allerdings müssten die Häuser Cyberrisiken, die Wechselkurs- und Zinsvolatilität und die geopolitische Exponierung im Auge behalten, um ihre Stabilität nicht zu gefährden. weiter auf Versicherungsmonitor.de (€) [11]
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Hacker-Angriffe treffen Arztpraxen und andere Heilberufe vergleichsweise selten. Trotzdem sind die Ärzte und Therapeuten alarmiert. Denn das Risiko besteht, dass sensible Gesundheitsdaten der Patienten in die falschen Hände geraten. Entsprechend halten die Heilberufler das Thema Cybersicherheit für sehr wichtig. Eine Studie des Versicherers HDI zeigt aber, dass bei der Umsetzung von Präventionsmaßnahmen noch Luft nach oben besteht. weiter auf Versicherungsmonitor.de (€) [12]
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Exklusiv Der Maklerkonsolidierer GGW verstärkt sich in Norddeutschland: Er übernimmt den Bremer Traditionsvermittler Karl W. Blome. Der bislang eigenständige und inhabergeführte Makler ist auf kleine und mittelgroße Unternehmen fokussiert, betreut aber auch Privatkunden in Versicherungsfragen. weiter auf Versicherungsmonitor.de (€) [13]
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Laut italienischen Medienberichten liefern sich die Versicherer Axa und Allianz einen Bieterstreit um das Insurtech Prima Assicurazioni. Dabei soll Axa die Nase vorn haben, dicht gefolgt von der Allianz. Die beiden Versicherer zeigen großes Interesse an Prima. Das auf Kfz-Versicherungen spezialisierte Insurtech ist in den vergangenen zwei Jahren stark gewachsen. Der Gesamtwert von Prima wird auf 1,5 Mrd. Euro geschätzt. weiter auf Versicherungsmonitor.de (€) [14]
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Die deutsche Versicherungsbranche begrüßt die Vorschläge der EU-Kommission für eine Lockerung der Regeln bei Kreditverbriefungen. Allerdings müsse sichergestellt werden, dass Versicherer und andere Investoren die nötigen Informationen zur Risikobewertung erhalten, fordert der Versichererverband GDV. Der Vorstoß der EU zielt darauf, dass Banken die Realwirtschaft mit zusätzlichen Krediten versorgen. Der Verein Bürgerbewegung Finanzwende hält das Argument für nicht überzeugend – und erinnert an die Finanzkrise 2008. weiter auf Versicherungsmonitor.de (€) [15]
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Die Allianz will bis Ende des Jahres rund 650 Stellen in Großbritannien streichen. Der Versicherer bestätigte gegenüber dem Versicherungsmonitor einen entsprechenden Bericht der britischen Financial Times. Der Stellenabbau betrifft das Privatkundengeschäft, aber auch die Gewerbe- und Spezialsparten sowie zentrale Funktionen. Insgesamt beschäftigt die Allianz in Großbritannien 6.000 Mitarbeitende. In Frankreich will der Konzern im Kfz-Bereich wachsen und kauft über Allianz Direct den Direktversicherer Eurofil. weiter auf Versicherungsmonitor.de_1(€) [16], Versicherungsmonitor.de_2(€) [17]
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Im vergangenen Jahr haben die Versicherer Stuttgarter und SDK ihr Zusammengehen beschlossen. Die Vorbereitungen dafür laufen gut, berichtet Stuttgarter-Chef Guido Bader im Interview mit der Fachpublikation Finanzwelt. Der Fusionsprozess liege im Plan. Bis Ende des dritten Quartals sollen die Lebens- sowie die Schaden- und Unfallversicherer beider Gesellschaften verschmolzen beziehungsweise überführt worden sein. Auch für den Vertrieb sieht Bader gute Perspektiven. weiter auf Finanzwelt.de [18]
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Das Urteil des britischen High Court zu Flugzeugen, die von Russland geleast und nach Kriegsbeginn eingezogen worden waren, schafft einen Präzedenzfall, der Versicherer und Rückversicherer insgesamt mehrere Milliarden Dollar kosten könnte. Davon geht die Ratingagentur Morningstar DBRS aus. Ein Bereich betrifft die Rückstellungen: Viele Versicherer hätten die Festlegung der Rückstellungen für Ansprüche aus gestrandeten Flugzeugen verzögert und auf gerichtliche Klarheit gewartet. Das Urteil zwinge nun Kriegsrisikoversicherer und Allgefahrenversicherer dazu, ihre versicherungstechnischen Rückstellungen neu zu bewerten und wahrscheinlich zu erhöhen. Das Gericht hatte in der vergangenen Woche geurteilt, dass Kriegsversicherer Leasinggesellschaften für von Russland beschlagnahmte Flugzeuge entschädigen müssen. weiter auf Reinsurancene.ws [19]
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Das von der israelischen Regierung unterstützte Versicherungssystem wird voraussichtlich einen Großteil der Schäden auffangen, die durch den wieder aufgeflammten Konflikt mit dem Iran entstehen. Davon geht die Ratingagentur S&P in einem aktuellen Bericht aus. Der Konflikt zwischen Israel und dem Iran hat sich in den letzten Tagen verschärft und weltweit Besorgnis über die regionale Stabilität, die internationale Sicherheit und mögliche wirtschaftliche Auswirkungen ausgelöst. Dennoch will S&P zunächst keine negativen Ratingmaßnahmen für den Versicherungs- und Bankensektor des Landes ergreifen, heißt es weiter. weiter auf Reinsurancene.ws [20]
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Zitat des Tages
„Wir haben schwierige Zeiten hinter uns. Deshalb haben wir 2019 den Turnaround eingeleitet und unsere Portfolios systematisch durchleuchtet. In der Konsequenz haben wir uns von nichtprofitablen Portfolios getrennt und uns auf Segmente fokussiert, in denen wir nachhaltiges Wachstum erzielen können.“
Michael Furtschegger, beim Industrieversicherer Allianz Commercial verantwortlich für Deutschland und die Schweiz, äußert sich im Interview mit der Schweizerischen Handelszeitung zu den turbulenten vergangenen Jahren, geprägt durch Führungswechsel und Verluste.
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Ergo: Lindemann übernimmt für Mainzer
Ergo-Vorständin Lena Lindemann übernimmt zusätzlich zu ihrer bisherigen Aufgabe das Vorstandsressort von Ulf Mainzer. Er verlässt das Unternehmen zum Jahresende auf eigenen Wunsch. Außerdem: Der US-Makler Gallagher hat in Europa einen neuen Geschäftsbereich für Transaktionsrisiken eingeführt und Henk Bijl von Aon als Senior Broker für dieses Segment geholt. Personelle Neuigkeiten gibt es auch beim Industrieversicherer HDI Global, beim Spezialversicherer Markel sowie beim australischen Industrieversicherer QBE. weiter auf Versicherungsmonitor.de (€) [21]
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Die Finanzaufsicht BaFin hat im Auftrag der europäischen Versicherungsaufsicht Eiopa die Beratung beim Kauf von Lebensversicherungen bei Ausschließlichkeitsvertretern, dem angestellten Außendienst und in der Bank in verdeckten Testkäufen unter die Lupe genommen. Das ist ein spannender Vorstoß, der um weitere Vertriebswege erweitert werden sollte. Der Einwand von Eiopa, dass die Vorgaben für die Beratung vielleicht zu komplex geworden sind, ist berechtigt, schreibt Friederike Krieger. Änderungen sollten aber mit Vorsicht erfolgen. weiter auf Versicherungsmonitor.de (€) [22]
Bild: Versicherungsmonitor
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Exklusiv Jessica Reimers ist Geschäftsführerin und Chief Operating Officer beim Versicherungsmakler Südvers. Im Interview spricht sie über ihren Weg nach oben, über Unsichtbarkeit, Selbstzweifel und strukturelle Hürden für Frauen. hier weiter (€) [23]
Exklusiv Versicherer stehen vor der Herausforderung, dass viele ältere Mitarbeiter bald in Rente gehen. Sie müssen diese erfahrenen Fachkräfte ersetzen. Doch wie viele betrifft das eigentlich? Der Versicherungsmonitor hat recherchiert. hier weiter (€) [24]
Der Bedarf an Rechenzentren in Europa wächst – nicht zuletzt durch den Wunsch, unabhängiger von den USA zu werden. Der Großmakler Marsh will das nutzen und startet eine Facility, mit der sich der Bau von großen Rechenzentren in Großbritannien und Europa absichern lässt. hier weiter (€) [25]
Exklusiv Die BaFin hat die Beratungsqualität bei mehreren deutschen Versicherern mit verdeckten Testkäufern, sogenannten Mystery Shoppern, geprüft. Der Test war Teil einer Untersuchung der Eiopa in mehreren europäischen Ländern. hier weiter (€) [26]
NEU: Cartoon der Woche: Lohrmanns Verunsicherung –
Schlechte Zukunftsaussichten für die Traditionsversicherung hier weiter (€) [27]
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Die Polizei im US-Bundesstaat Florida möchte keine Anrufe mehr von besorgten Bürgern bekommen, die sich wegen einer Gruppe Rundschwanzseekühen bei ihr melden. Wiederholt hatten Menschen die Beamten informiert, weil sich die Tiere sehr nah am Strand tummelten. Viele vermuteten, sie seien gestrandet und brauchten Hilfe. Dem ist nicht so, informierte die Polizei jetzt die Bevölkerung über ihre Social-Media-Kanäle. Den Tieren geht es gut, sogar sehr gut. Es sei Paarungszeit. Rundschwanzseekühe würden sich in solchen Gruppen paaren, und oft seien sie dabei in Ufernähe, hieß es weiter von der Polizei. weiter auf Spiegel.de [28]
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[2] Versicherungsmonitor GmbH: Volontär/in (m/w/d), Köln: https://versicherungsmonitor.de/wp-content/uploads/2025/03/sp_volontaer_jwa.pdf?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[3] le groupe bleu GmbH: (Senior) Underwriter Casualty (m/w/d) Hamburg, Köln, München: https://versicherungsmonitor.de/wp-content/uploads/2025/02/sp_senior_underwriter_casualty.pdf?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[4] Autobahn Tank & Rast Gruppe GmbH & Co. KG: Spezialist Versicherungen (m/w/d), Bonn (Mobiles Arbeiten): https://versicherungsmonitor.de/wp-content/uploads/2025/05/sp_spezialist_versicherunge_mwd_jwa.pdf?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[5] le groupe bleu GmbH: Senior Consultant Rückversicherung (m/w/d), Bundesweit: https://versicherungsmonitor.de/wp-content/uploads/2024/08/stellenprofil-senior-consultant-rv-m_w_d.pdf?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[6] alle Job: https://versicherungsmonitor.de/stellenanzeigen/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[7] Kfz: 1,3 Mrd. Euro Unwetterschäden im Jahr 2024: https://versicherungsmonitor.de/2025/06/20/kfz-13-mrd-euro-unwetterschaeden-im-jahr-2024/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[8] Die Woche in Bildern 25/2025: https://versicherungsmonitor.de/2025/06/20/die-woche-in-bildern-252025/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[9] Image: https://www.linkedin.com/company/27134644/
[10] Allianz Direct kurz vor Abschluss der Friday-Übernahme: https://versicherungsmonitor.de/2025/06/20/allianz-direct-kurz-vor-abschluss-der-friday-uebernahme/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[11] Eiopa: Robuste Versicherer, anhaltende Risiken: https://versicherungsmonitor.de/2025/06/20/eiopa-robuste-versicherer-anhaltende-risiken/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[12] Cyberrisiken: Heilberufler sorgen sich um Datenklau: https://versicherungsmonitor.de/2025/06/20/cyberrisiken-heilberufler-sorgen-sich-um-datenklau/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[13] GGW übernimmt Bremer Vermittler Karl W. Blome: https://versicherungsmonitor.de/2025/06/20/ggw-uebernimmt-bremer-vermittler-karl-w-blome/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[14] Axa vs. Allianz: Wer bekommt Prima?: https://versicherungsmonitor.de/2025/06/18/axa-vs-allianz-wer-bekommt-prima/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[15] GDV begrüßt Lockerungen bei Verbriefungen: https://versicherungsmonitor.de/2025/06/18/gdv-begruesst-lockerungen-bei-verbriefungen/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[16] Allianz baut 650 Stellen in Großbritannien ab: https://versicherungsmonitor.de/2025/06/18/allianz-baut-650-stellen-in-grossbritannien-ab/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[17] Versicherungsmonitor.de_2(€) : https://versicherungsmonitor.de/2025/06/20/allianz-kauft-in-frankreich-zu/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[18] Stuttgarter-SDK-Fusion läuft „nach Plan“: https://www.finanzwelt.de/post/der-zusammenschluss-laeuft-nach-plan
[19] Versicherer müssen Rückstellungen neu bewerten: https://www.reinsurancene.ws/high-court-ruling-on-russia-ukraine-aircraft-test-case-has-credit-implications-for-re-insurers-morningstar-dbrs/
[20] S&P: Israel-Iran-Konflikt belastet Ratings nicht: https://www.reinsurancene.ws/israels-gov-backed-insurance-scheme-to-cover-majority-of-conflict-losses/
[21] Mittwoch meistgeklickt: https://versicherungsmonitor.de/2025/06/18/ergo-lindemann-uebernimmt-fuer-mainzer/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[22] Wenn die Aufsicht heimlich einkaufen geht : https://versicherungsmonitor.de/2025/06/20/wenn-die-aufsicht-heimlich-einkaufen-geht/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[23] hier weiter (€): https://versicherungsmonitor.de/2025/06/16/ich-wollte-immer-beides-arbeiten-und-mutter-sein/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[24] hier weiter (€): https://versicherungsmonitor.de/2025/06/18/so-stark-trifft-die-ueberalterung-die-versicherer-wirklich/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[25] hier weiter (€): https://versicherungsmonitor.de/2025/06/17/marsh-mit-1-mrd-euro-facility-fuer-rechenzentren/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[26] hier weiter (€): https://versicherungsmonitor.de/2025/06/17/aufsicht-testet-vertrieb-mit-mystery-shoppern/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[27] hier weiter (€): https://versicherungsmonitor.de/2025/06/20/lohrmanns-verunsicherung-der-blick-in-die-glaskugel/?utm_source=email&utm_campaign=vm-newsletter
[28] „Rufen Sie uns nicht an, den Kühen geht es sehr gut“: https://www.spiegel.de/panorama/florida-polizei-in-pinellas-county-will-keine-anrufe-mehr-wegen-sich-paarender-seekuehe-bekommen-a-16e9a08a-98aa-4ef7-ab5c-725707a770fa
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