Der deutsche Versichererverband GDV begrüßt die Annahme der Änderungsrichtlinie zum Aufsichtsregime Solvency II durch den Rat der Europäischen Union. Bei der bevorstehenden Ausgestaltung der technischen Details müssen allerdings die langfristigen Verpflichtungen der Branche berücksichtigt werden, fordert Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen. Der GDV plädiert dafür, die bestehende Bewertungsmethode für diese Verbindlichkeiten beizubehalten. … Lesen Sie mehr ›
Die Ratingagentur Moody’s prognostiziert den deutschen Schaden- und Unfallversicherern zum dritten Mal in Folge ein schwieriges Jahr, vor allem wegen der Kfz-Versicherung. Wie schon 2023 und 2024 sollen die Preissteigerungen im kommenden Jahr nicht mit dem Anstieg der Schäden Schritt halten können. Etwas besser sieht Moody’s das Segment Leben aufgestellt. Dennoch ist auch dieser Bereich nicht frei von Problemen. … Lesen Sie mehr ›
Die Vorschläge der europäischen Versicherungsaufsicht Eiopa zum Solvency II-Review und zu Erleichterungen für kleinere Versicherer sind aus Sicht des GDV verbesserungswürdig. Der Verband befürchtet, dass am Ende zu wenige Gesellschaften davon profitieren könnten. Statt einer quantitativen Obergrenze für Versicherer in Höhe von 2 Mrd. Euro Prämieneinnahmen als Voraussetzung für die Inanspruchnahme fordert er einen relativen Schwellenwert. Es geht um die Gesellschaften, die etwas zu groß sind, um die Vorgaben für die neue Kategorie der „kleinen und nicht-komplexen Unternehmen“ zu erfüllen. … Lesen Sie mehr ›
Die Transparenz, die Lebensversicherer hierzulande in ihren Solvenzberichten walten lassen, ist je nach Gesellschaft sehr verschieden, zeigt eine aktuelle Studie von Zielke Research Consult. Auch bei den Solvenzquoten und der Kapitalanlagestrategie gibt es deutliche Unterschiede. Analyst Carsten Zielke hat zudem festgestellt, dass die Puffer in der deutschen Lebensversicherung weiter abnehmen. … Lesen Sie mehr ›
Exklusiv Auch wenn es um das Thema IT der Versicherer zuletzt etwas ruhiger geworden ist, hat die BaFin es nach wie vor genau im Blick, betont Versicherungsaufseherin Julia Wiens im zweiten Teil des Interviews mit Süddeutscher Zeitung und Versicherungsmonitor. Sie möchte nicht ausschließen, dass die Behörde weitere Versicherer mit IT-Problemen zu Aufschlägen auf das Solvency II-Kapital verdonnern wird. Außerdem spricht sie über künstliche Intelligenz, Elementarschäden und Run-off. … Lesen Sie mehr ›
Die Vereinigung der europäischen Risikomanager Ferma begrüßt erleichterte Pflichten für kleine Versicherungsgesellschaften im Zuge des Solvency II-Reviews. Die meisten Captives, also unternehmenseigene Risikoträger, in der EU fallen nach Einschätzung der Vereinigung unter die Voraussetzungen. In der Folge müssen sie unter anderem keine Klimaszenarien spezifizieren und profitieren von abgespeckten Berichtspflichten, schreibt Ferma. … Lesen Sie mehr ›
Der Versichererverband GDV fordert anlässlich einer Anhörung zur Nachhaltigkeitsberichterstattung (CSRD) im Deutschen Bundestag, dass kleinen und nicht komplexen Versicherern Erleichterungen bei der Berichtslegung eingeräumt werden. Diese sind zwar im Rahmen von Solvency II bereits vorgesehen, jedoch erst ab 2027. Die Berichtspflicht beginnt dagegen schon im kommenden Jahr. Kritik und Anregungen kamen von GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen auch in Bezug auf das Format der Berichte und eine mögliche Doppelberichtspflicht. … Lesen Sie mehr ›
Die geplanten Neuregelungen des Solvency II-Reviews werden für Versicherer wohl nicht vor 2028 relevant. Das erklärte Markus Horstkötter, Partner bei EY, auf einer Lebensversicherungskonferenz in Köln. Bei der Veranstaltung unterstrich außerdem Matthias Weber, Vorstandsmitglied der HDI-Bancassurance-Töchter, das Bekenntnis des Konzerns zu den Bankenpartnerschaften. Hier will er weiter stark wachsen – das Erstarken neuer digitaler Banken sei dabei kein Hindernis. … Lesen Sie mehr ›
The Long View – Der Hintergrund Die Bundesregierung hat am 24. Juli 2024 einen Gesetzentwurf zur Umsetzung der EU-Richtlinie zur Nachhaltigkeitsberichterstattung (CSRD) veröffentlicht. Der Weg zur nationalen Umsetzung ist damit fast geebnet. Ob die CSRD die notwendige Transparenz über die Leistung von Unternehmen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) schafft, bleibt abzuwarten. Klar ist heute aber schon: Die Berichtspflicht ist komplex und aufwendig in der Umsetzung. Wie lassen sich das Aktuariat und Risikomanagement dabei gerade in mittelständischen Versicherungsunternehmen sinnvoll einbeziehen? … Lesen Sie mehr ›
Herbert Frommes Kolumne Die Insolvenz der FWU-Obergesellschaft und ihrer Luxemburger Lebensversicherungs-Tochter ist das Ergebnis eines härteren Vorgehens der Luxemburger Aufsicht. Es wird nicht bei FWU allein bleiben. Lebensversicherer mit extrem hohen Kosten und langen Laufzeiten für ihre Verträge müssen damit rechnen, dass die Aufseher genauer hinsehen als bislang. Dafür gibt es eine Reihe von Gründen. … Lesen Sie mehr ›
Der Lobbyverband der deutschen Versicherungswirtschaft GDV hält den Eiopa-Vorschlag zur Anpassung der Faktoren für Naturgefahren unter dem Standardmodell von Solvency II für verbesserungswürdig. Die Verdopplung des Risikofaktors für Hagel in der Kfz-Versicherung sei zwar angemessen, nicht aber die ebenfalls vorgesehene Anhebung des Länderfaktors für Hagel, heißt es in einer Stellungnahme. Eiopa soll regelmäßig überprüfen, ob Naturgefahren unter Solvency II angemessen berücksichtigt werden. … Lesen Sie mehr ›
Exklusiv Die deutschen Schaden- und Unfallversicherer haben zwischen 2016 und 2022 ihre Schadenbedarfe unterschätzt. Das geht aus einem Bericht von Zielke Research Consult hervor, dem Beratungsunternehmen des Analysten Carsten Zielke. Demnach erreichten viele Häuser ein negatives Abwicklungsergebnis. Kritisch sieht er die Gesellschaften, bei denen ein schlechtes Abwicklungsergebnis auf eine niedrige Solvenzquote trifft. … Lesen Sie mehr ›
In den vergangenen fünf Jahren hat sich Regulierung in Europa eindeutig in die falsche Richtung entwickelt, monierte Munich Re-Finanzchef Christoph Jurecka, beim deutschen Versichererverband GDV für Aufsicht und Regulierung zuständig, bei einer Pressekonferenz des Verbands. Ihn stören vor allem die massive Ausweitung der Berichts- und Informationspflichten sowie die doppelten Berichtsvorgaben. Jurecka forderte angesichts des offensichtlich geringen öffentlichen Interesses auch eine Abschaffung der SFCR-Berichte in Textform. … Lesen Sie mehr ›
Die Überarbeitung von Solvency II hat viele Jahre gedauert, und ursprünglich schienen die Vorteile für Versicherer nicht sehr groß. Die europäische Versicherungsaufsicht ging sogar von sinkenden Solvenzquoten aus. Doch durch das aktuelle Zinsumfeld haben sich diese und andere negativen Auswirkungen umgekehrt, sagt die Ratingagentur S&P. Die Änderungen könnten bis zu 80 Mrd. Euro Kapital freisetzen. … Lesen Sie mehr ›