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Experte warnt vor „Protection Gap“

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Schlimme Waldbrände auf Hawaii, Überflutungen in Österreich und Slowenien sowie Starkregen in Deutschland: Vermehrt auftretende Extremwetterereignisse und mangelndes Bewusstsein für die eigene Versicherungssituation der Menschen sind eine problematische Gemengelage für den Versicherungsmarkt, meint Thomas Hartung, Professor für Versicherungswirtschaft an der Universität der Bundeswehr in München. Es brauche stärkere Aufklärung und den Einbezug der Rückversicherer sowie die Berücksichtigung der Forschung, um Elementarschadenschutz bezahlbar zu halten.

Talanx mit Rekordergebnis

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Die Talanx hat im ersten Halbjahr von geringen Großschäden profitiert und ihren Gewinn im Vergleich zum Vorjahr um 20,6 Prozent gesteigert. Alle Geschäftsbereiche trugen zum verbesserten Ergebnis bei. In der Erstversicherung lieferte die Industriesparte den größten Beitrag, dicht gefolgt vom Geschäft mit internationalen Privat- und Firmenkunden. Ein bereits 2022 gemeldeter Zukauf in Brasilien steht kurz vor dem Abschluss und wird im dritten Quartal in die Zahlen einfließen.

Gruppenversicherung, Rahmenvertrag oder Flottenvertrag – was gilt?

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 Legal Eye – Die Rechtskolumne  Die Finanzaufsicht BaFin und die Deutsche Industrie- und Handelskammer haben kürzlich eine Mitteilung veröffentlicht, die vor dem Hintergrund der anhaltenden Unsicherheiten nach dem im vergangenen September ergangenen Urteil des Europäischen Gerichtshofs zum Thema Gruppenversicherungsverträge als Leitfaden fungiert. In der Beratungspraxis erlebt man häufig, dass bereits Unklarheiten und Unsicherheiten bestehen, ob es sich überhaupt um einen Gruppenversicherungsvertrag oder vielmehr um einen Rahmenvertrag handelt. Es kommt nicht allein auf die Überschrift eines Vertrages an, sondern vor allem auf seinen Inhalt.

Milliardenschaden auf Hawaii

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Durch die Brände auf den Inseln des US-Bundestaates Hawaii sind mittlerweile fast 100 Menschen gestorben. Der wirtschaftliche Schaden geht in die Milliarden, konkrete Schätzungen zum versicherten Schaden gibt es noch nicht. Für Hausbesitzer auf Hawaii dürfte es mit niedrigen Prämien nach den verheerenden Bränden vorbei sein. Sie zahlten bislang die niedrigsten Beiträge in den USA.

Fokus auf den Vertrieb

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An dieser Stelle nehmen wir die Themen der kommenden Woche in den Blick und stellen wichtige Branchentermine vor. Dieses Mal: Talanx-Halbjahresergebnisse, DKV-Gesundheitsreport und das Breakfast Briefing des Versicherungsmonitors

Greco rechnet mit der NZIA ab

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Mario Greco, Vorstandsvorsitzender des Zurich-Konzerns, geht in die Offensive. Nach heftiger Kritik von Umweltschützern an der Tatsache, dass viele Versicherer die  Net-Zero Insurance Alliance (NZIA) verlassen haben, dreht er den Spieß um. Das Bündnis sei „politisch und bürokratisch“, das Hauptziel würde ohnehin nicht erreicht, sagte er im Interview mit der Nachrichtenagentur Bloomberg. Die Unternehmen müssten selbst definieren, wofür sie stehen.

Brände auf Hawaii außer Kontrolle

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Die zu Beginn der Woche entstandenen Waldbrände auf den Inseln Maui und Hawaii sind außer Kontrolle geraten, wie Behörden vor Ort berichten. US-Präsident Joe Biden hat den Notstand ausgerufen. So können schneller Gelder fließen, um die Errichtung von Notunterkünften und die Absicherung unversicherter Gebäude zu finanzieren. Die Brände haben bisher 55 Todesopfer gefordert, 1.700 Gebäude wurden zerstört. Die Höhe der versicherten Schäden ist noch unklar, aber sie dürfte hoch ausfallen.

Drastisch weniger Fusionen und Übernahmen

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Die Anwaltskanzlei Clyde & Co meldet einen heftigen Rückgang der Fusionen und Übernahmen in der Versicherungsbranche. Weniger als im ersten Halbjahr 2023 gab es in den vergangenen 15 Jahren nur drei weitere Male. Ein Grund dafür: Der Appetit auf Insurtechs als Investmentziel sank, während die Inflation und steigende Zinssätze zu weniger verfügbarem Kapital führten. Trotzdem prophezeit Clyde schon bald wieder einen Aufwärtstrend.

Warum Telematik immer wichtiger wird

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 Herbert Frommes Kolumne  Der EU Data Act, der 2025 in Kraft treten soll, stärkt die Rechte der Konsumenten. Sie dürfen künftig entscheiden, was mit den von ihnen produzierten Daten passiert. Das ist besonders für Autoversicherer interessant. Sie beschweren sich zu Recht, dass bislang die Autohersteller ein Monopol auf die Nutzung der Daten haben. Künftig können die Kunden entscheiden, die Daten auch dem Versicherer zur Verfügung zu stellen. Aber es ist zu befürchten, dass die Autoversicherer damit kaum etwas anfangen können. Die Ausnahme dürften die Anbieter mit Telematik-Programmen sein.

Die Woche in Bildern 32/2023

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Ein Hagelsturm in Reutlingen, der zerstörerische Waldbrand auf der Hawaii-Insel Maui, die Überschwemmung vom größten Teil Sloweniens, ein umgeknicktes Windrad bei Gnoien und ein entgleister Zug in Schweden: In unserer Woche in Bildern stellen wir Eindrücke der vergangenen sieben Tage zusammen.

Vesttoo ernennt Übergangschef

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 Leute – Aktuelle Personalien  Das durch einen Finanzskandal erschütterte israelische Insurtech Vesttoo hat den CEO sowie den Chief Financial Engineer beurlaubt und einen Übergangschef ernannt. Ami Barlev leitet das Unternehmen, er kennt es bereits als Aufsichtsratsmitglied und glaubt an die Zukunft der Vesttoo-Technologie. Außerdem: Beazley braucht eine neue Finanzchefin, Lloyd’s einen neuen Chef-Justiziar, und der Asset-Manager Golding will mit einem neuen Director Institutional Sales bei Versicherern punkten.

Versicherungsmonitor VMNewsQuiz Versicherungsquiz 249

VM NewsQuiz Nr. 249

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Der Versicherungsmonitor feiert sein 10 jähriges Bestehen. In dieser Zeit sind nicht nur viele Artikel oder Kolumnen, sondern auch tolle Lohrmann-Cartoons entstanden. Welcher ist der Lieblings-Cartoon unseres Herausgebers Herbert Fromme? Die Antwort zu dieser Frage und viele weitere finden Sie im VM NewsQuiz Nr. 249. Testen Sie Ihr Wissen!


Hier gibt es Tipps zu den Fragen:

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