Im laufenden Jahr haben die privaten Krankenversicherer (PKV) die Beiträge so stark erhöht wie schon lange nicht mehr, auch Anfang 2026 wird es für viele Versicherte deutlich teurer. Hauptgrund sind die steigenden Leistungsausgaben. An dieser Front ist auch künftig wenig Entspannung zu erwarten, warnt der Branchendienst Map-Report. Die Herausforderung: Die Unternehmen müssen sich auf die veränderten Bedingungen einstellen, den Versicherten aber weiter einen guten Service bieten.
Die private Unfallversicherung zählt zu den profitabelsten Sparten der Versicherer. Nach Einschätzung der Ratingagentur Franke und Bornberg leidet sie aber unter einer komplizierten und unübersichtlichen Tariflandschaft. Die Versicherungsbedingungen driften immer weiter auseinander, kritisiert das Unternehmen anlässlich eines aktuellen Ratings. Setzt sich die Entwicklung fort, wird es für die Branche schwieriger, neue Kunden zu gewinnen, prognostiziert Franke und Bornberg.
Deutsche Versicherer messen der privaten Cyberversicherung noch zu wenig Bedeutung bei, glaubt die Ratingagentur Franke und Bornberg. Trotz des Ausmaßes von Cyberkriminalität auch im Privatbereich würden noch zu wenige Gesellschaften separate Cyberpolicen für diese Art von Risiken anbieten. Dies könnte zu Deckungslücken führen, so die Ratingagentur. Sie kritisiert, dass der Versichererverband GDV noch keine unverbindlichen Musterbedingungen für den privaten Cyberbereich definiert hat.
Angesichts steigender Zinsen, Inflation und wachsender Unsicherheiten haben die Lebensversicherer zu kämpfen. Bruttobeiträge und Neugeschäft sind eingebrochen, gleichzeitig türmen sich stille Lasten in ihren Kapitalanlagen auf. Besonders gut stehen noch Allianz, LV 1871 und Ideal da. Sie führen das diesjährige Bilanzrating des Map-Reports an. Analyst Reinhard Klages rechnet mit weiteren Unternehmenszusammenschlüssen in der Branche.
17 von 28 Versicherern bieten laut einer Studie von Franke und Bornberg ESG-konforme Produkte an. Die Ratingagentur aus Hannover hat untersucht, wie Erstversicherer in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung abschneiden. Demnach sind die Versicherer seit der ersten Untersuchung im Jahr 2021 nachhaltiger geworden. Sie sparen mehr Ressourcen ein und nutzen nachhaltige Anlegestrategien. Jedoch gibt es Nachholbedarf im sozialen Bereich.
Die Franke und Bornberg Research GmbH wechselt den Besitzer. Zum 1. Januar 2023 übernimmt die Swiss Life Deutschland das Technologieunternehmen, das auf Tarifvergleichs- und Analyseplattformen spezialisiert ist. Es heißt künftig fb research. An den Lebensversicherer gehen auch die 51 Prozent, die Franke und Bornberg an der Risikoprüfungsplattform vers.diagnose hält. Das Ratinggeschäft von Franke und Bornberg bleibt unberührt von der Transaktion.
Leute – Aktuelle Personalien Die prominenten Marsh-Manager Oliver Dobner (Bild) und Frank Harting verlassen den Makler. Der Weggang ist Teil einer umfassenden Reorganisation, die der neue Deutschlandchef Jens-Daniel Florian-Jansen angestoßen hat. Dabei fällt eine ganze Ebene weg. Außerdem: Giovanni Liverani wird der neue Präsident des Verwaltungsrats der Generali Schweiz, und der Kunstversicherer Arte Generali verkündet gleich drei weibliche Neubesetzungen. Neuigkeiten gibt es auch aus Berlin.
Die Umsetzung von ESG-Kriterien (Environmental, Social und Governance) in der Versicherungswirtschaft geht voran, zumindest ein bisschen. Das ist das Ergebnis einer aktuellen Umfrage des Analysehauses Franke und Bornberg unter den deutschen Erstversicherern. Vor allem in der Kapitalanlagepolitik zeigen sich Veränderungen, immer mehr Gesellschaften ächten Waffen, Öl und Kohle als Investitionsobjekte. Auch beim Wassersparen haben die Versicherer Fortschritte gemacht. Luft nach oben ist dennoch.
Der aktuelle Map-Report von Franke und Bornberg beleuchtet die Entwicklung der Solvenzquoten der Lebensversicherer und der privaten Krankenversicherer (PKV) über die vergangenen zehn Jahre. Während die PKV mit Bestwerten glänzt, retten sich neun Lebensversicherer mit Übergangsmaßnahmen über die 100 Prozent.
Der Lebensversicherer der Allianz hat im aktuellen Bilanzrating des Branchendienstes Map-Report für das Jahr 2020 erneut das beste Ergebnis erzielt. Während der Branchenprimus bei den Bilanzkennzahlen glänzte, musste er bei den Bruttobeiträgen allerdings herbe Verluste verbuchen. Insgesamt gelang es den Lebensversicherern, die Prämieneinnahmen im vergangenen Jahr trotz heftigen Gegenwinds stabil zu halten. Dazu trug vor allem das Einmalbeitragsgeschäft bei. In den Neugeschäftszahlen machte sich die Corona-Krise aber dann doch bemerkbar.
Private Krankenversicherer (PKV) haben die Beiträge in diesem Jahr deutlicher erhöht als im Schnitt der vergangenen 20 Jahre, besonders stark war die Anhebung bei den Beamten. Das zeigt das aktuelle PKV-Rating des Map-Reports. Er konnte allerdings nur 13 der relevanten 30 PKV-Anbieter in die Untersuchung einbeziehen, weil sich die anderen einer Mitwirkung verweigert haben. Die 13 machen aber 47 Prozent des PKV-Marktes aus.
Der scharfe Wettbewerb in der Kfz-Versicherung in Deutschland steigert die Qualität der Tarife spürbar. Zu diesem Ergebnis kommt die Ratingagentur Franke und Bornberg in ihrer diesjährigen Untersuchung der Kfz-Versicherer. Obwohl das Unternehmen seine Bewertungskriterien im vergangenen Jahr deutlich nachgeschärft hat, erreichten 33 der untersuchten 159 Tarife von 81 Gesellschaften die Bestnote. Bei der Vorjahresuntersuchung gelang das nur 13 von 177 Tarifen. Die Versicherer orientieren sich stark an den von Franke und Bornberg definierten Qualitätskriterien, um ihre Position im Wettbewerb auszubauen, schreibt das Unternehmen.
Im kleinen Markt der Pflegerentenversicherungen gibt es noch Luft nach oben. Zu diesem Ergebnis kommt das Analysehaus Franke & Bornberg in seinem ersten Rating dieser Angebote. Die Analysten bescheinigen den Policen ein zufriedenstellendes Leistungsniveau, die meisten erhalten eine mittlere Bewertung. Herausragende oder ungenügende Policen hat Franke & Bornberg nicht gefunden. Die von zurzeit nur sechs Lebensversicherern angebotenen Pflegerentenversicherungen stehen nach Einschätzung des Unternehmens noch nicht im Fokus der Produktentwickler.