Die Vereinigung der europäischen Risikomanager Ferma begrüßt erleichterte Pflichten für kleine Versicherungsgesellschaften im Zuge des Solvency II-Reviews. Die meisten Captives, also unternehmenseigene Risikoträger, in der EU fallen nach Einschätzung der Vereinigung unter die Voraussetzungen. In der Folge müssen sie unter anderem keine Klimaszenarien spezifizieren und profitieren von abgespeckten Berichtspflichten, schreibt Ferma. … Lesen Sie mehr ›
Angesichts steigender und komplexer werdender Risiken wird die reine Frage nach der Versicherbarkeit für Industriekunden immer unwichtiger. Das zeigt das Ergebnis einer Umfrage des Maklers und Beraters WTW unter 43 versicherungsnehmenden Firmen in Deutschland. Stattdessen gewinnt eine ganzheitliche Risikobetrachtung an Bedeutung, die auch Eigentragungselemente wie Captives und alternativen Risikotransfer umfasst. Das bringt neue Herausforderungen für Versicherer und Makler mit sich. … Lesen Sie mehr ›
Die Finanzaufsichtsbehörde von Bermuda erwartet, dass sich der Cyber-Versicherungsmarkt bis 2032 auf 120,47 Mrd. Dollar (109, 17 Mrd. Euro) fast verzehnfacht. Deshalb will die Behörde strenge Auflagen einführen. Rückversicherer und insbesondere Captives spielen beim Wachstum eine entscheidende Rolle. Ihr Anteil am Cyberversicherungsmarkt ist in den vergangenen Jahren bereits erheblich gestiegen. … Lesen Sie mehr ›
Exklusiv In der Industrie- und auch der Rückversicherung sehen Experten schon erste Anzeichen für einen weichen Markt. Burkhard Keese, Finanzchef beim Londoner Versicherungsmarkt Lloyd’s, widerspricht. Solange die Investoren nicht ausreichend entlohnt wurden und kein frisches Kapital in den Markt fließt, sieht er keine Abwärtstendenz bei den Preisen – jedenfalls keine, die Lloyd’s bereit wäre, mitzumachen, erklärt er im Interview mit dem Versicherungsmonitor. … Lesen Sie mehr ›
Das Interesse an Captives ist so groß wie nie zuvor. Ein wichtiger Grund dafür ist der Klimawandel. Zum einen führt dieser zu hohen Schäden, durch die die Kosten für Versicherungsschutz steigen. Zum anderen begrenzen viele Versicherer die Deckung für umweltschädliche Unternehmen im Kohle-, Öl- und Gassektor. Durch Captives können diese Unternehmen weiterhin ihre Risiken decken. … Lesen Sie mehr ›
Der weltweite Cyberversicherungsmarkt ist im Jahr 2023 gewachsen und hat sich gleichzeitig stärker fragmentiert. Das ist das Ergebnis des neuen Cyberversicherungs-Rankings der Analysefirma Insuramore. Insgesamt lagen die globalen Bruttobeitragseinnahmen für Cyberpolicen ohne Captives bei 15,7 Mrd. Dollar (14,5 Mrd. Euro), ein Zuwachs von 16,3 Prozent gegenüber 2022. Marktführer im Jahr 2023 war Beazley, dicht gefolgt von Chubb und Munich Re, die 2022 noch auf Platz eins rangiert hatte. … Lesen Sie mehr ›
Nach mehreren Jahren mit Anpassungen von Kapazitäten, Preisen und Deckungsbedingungen sind viele Industrieversicherer 2023 in die Gewinnzone zurückgekehrt. Das führte im ersten Quartal 2024 zu einem größeren Risikoappetit bei den Gesellschaften, schreibt der Makler Aon in seinem aktuellen Marktbericht für die EMEA-Region (Europa, Naher Osten, Afrika). Die Preise blieben größtenteils unverändert oder stiegen moderat. … Lesen Sie mehr ›
Exklusiv Das Thema Captives wird für deutsche Unternehmen immer wichtiger. Ecclesia Re, der Rückversicherungsmakler der Ecclesia-Gruppe, hat im vergangenen Jahr zwei Dutzend Beratungsmandate rund um die Gründung einer Captive gewonnen, sagt Geschäftsführer Gert Wellhöfer im Interview mit dem Versicherungsmonitor. Außerdem spricht er über Neugründungen von Rückversicherungsmaklern in Deutschland und darüber, ob die Prämien in der Rückversicherung sinken werden. … Lesen Sie mehr ›
Wochenspot – der Podcast Regelmäßig gibt es den Versicherungsmonitor auch zum Hören. In dieser Ausgabe sprechen Redakteurin Katrin Berkenkopf und Chefredakteurin Friederike Krieger über Captives, die vielen Unternehmen aktuell als attraktive Alternative zu Industrieversicherern erscheinen. Aber auch die Versicherer selbst wollen im Geschäft mitmischen. … Lesen Sie mehr ›
Der US-Makler Marsh hilft Unternehmen bei der Gründung einer Captive. Captives sind firmeneigene Versicherer, und derzeit in aller Munde. Mit „Readycell“ bietet Marsh eine Plattform an, die unterstützt von künstlicher Intelligenz (KI), vordefinierte Captive-Strukturen vorhält, in die sich Unternehmen einkaufen können. So können langwierige Zulassungsprozesse verkürzt und Kosten eingespart werden. Das ist besonders für kleine Unternehmen von Vorteil, die eine eigene Captive gründen wollen. … Lesen Sie mehr ›
Wochenspot – der Podcast Regelmäßig gibt es den Versicherungsmonitor auch zum Hören. In dieser Ausgabe sprechen Redakteurin Katrin Berkenkopf und Herausgeber Herbert Fromme über die von HUK-Coburg gegründete Plattform Onpier und darüber, ob sie schon ein echtes Ökosystem ist. Außerdem geht es um die zunehmende Beliebtheit von Captives bei der Industrie. … Lesen Sie mehr ›
Der Industrieversicherer HDI Global hat in Paris ein Kompetenzzentrum für alternativen Risikotransfer namens „HDI Enablers“ eingerichtet, das Unternehmen beim Thema Captive unterstützen will. Mit der neuen Gesetzgebung, durch die der Aufbau eines solchen konzerneigenen Versicherers in Frankreich leichter werden soll, hat die Entscheidung für Paris als Standort der Einheit aber nichts zu tun, betont HDI Global. … Lesen Sie mehr ›
Die Zahl der Captives in Europa wird weiter zunehmen, prognostiziert A.M. Best. Dabei spielen laut der Ratingagentur verschiedene Faktoren eine Rolle: die Bemühungen mehrerer Länder, als Standort für diese firmeneigenen Versicherer attraktiver zu werden, der nach wie vor harte Industrieversicherungsmarkt sowie regulatorische Erleichterungen durch die Überprüfung von Solvency II. … Lesen Sie mehr ›
Herbert Frommes Kolumne Bei den Preisen in der Industrieversicherung ist etwas Ruhe eingekehrt. Doch die Kapazitäten bleiben knapp oder werden noch knapper. Der Unmut in der Industrie wächst. Risikomanager suchen händeringend nach Alternativen. Viele denken über Captives nach oder haben bereits Machbarkeitsstudien in Auftrag gegeben. Meist wird es beim Nachdenken bleiben, denn Captives sind weder einfach noch billig. Die zweite Alternative: Große internationale Anbieter, die mit echten Kapazitäten kommen, sind hoch willkommen. Die traditionellen Anbieter werden Marktanteile verlieren. … Lesen Sie mehr ›