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Wie Lebensversicherer zukunftsfähig werden können

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Die deutsche Lebensversicherung hat durch die Niedrigzinsphase einen langen Leidensweg hinter sich. Die meisten Anbieter haben sich aus dem klassischen Geschäft zurückgezogen, immer mehr entscheiden sich für die interne oder externe Abwicklung ihrer kapitalintensiven Altbestände. In diesem Jahr sind zum ersten Mal seit Jahren die Zinsen wieder gestiegen, gleichzeitig hat die Inflation allerdings ein Rekord-Niveau erreicht. Bei einer Handelsblatt-Konferenz diskutierten Vertreter von Debeka, HDI, Signal Iduna und Zurich über mögliche Strategien zur Sicherung der Zukunftsfähigkeit der Sparte.

Brennende E-Autos gefährden Schifffahrt

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In den Frachträumen von Schiffen finden sich immer häufiger auch Elektroautos und Batterien. Das erhöht das Feuerrisiko an Bord der Frachter, so eine aktuelle Studie des Spezialversicherers Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS). Die verwendeten Lithium-Ionen-Akkus sind hochentzündlich und haben bereits Brände an Schiffen verursacht. Da diese Feuer sehr schwer zu löschen sind, ist die Prävention besonders wichtig, betonen Experten des Versicherers. Brände auf Schiffen, insbesondere Containerschiffen, bereiten den Transportversicherern seit einigen Jahren immer größere Sorgen.

Digitalisierung: Wie den Nutzen maximieren?

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 Meinung am Mittwoch  Jährlich ein Prozent ihres Prämienvolumens geben deutsche Versicherer zurzeit für digitale Initiativen aus – zumindest laut veröffentlichten Zahlen. Tatsächlich dürfte es deutlich mehr sein. Digitale Transformation ist ein Dauerbrenner und ein zentraler Erfolgsfaktor: Kunden verlangen sie, fast alle Branchen sind damit beschäftigt. Doch wie gelingt es Versicherern, aus all den Bemühungen eine echte „digitale Dividende“ zu ziehen?

Alle Lebensversicherer erfüllen Kapitalanforderungen

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Durch die unerwartet deutlich gestiegenen Zinsen können die Lebensversicherer jetzt wieder rentabler anlegen. Auch die Solvenzquoten haben sich sprunghaft verbessert: Ende des zweiten Quartals konnten alle Gesellschaften hierzulande die Solvenzkapitalanforderungen erfüllen – und zwar auch ohne auf Übergangsmaßnahmen zurückzugreifen. Das berichtete Frank Grund, Chef der Versicherungsaufsicht bei der BaFin, auf einer Handelsblatt-Konferenz. Allerdings mahnte er die Versicherer, das Stornorisiko nicht außer Acht zu lassen. Durch den Zinsanstieg ist außerdem die Zahl der Pensionskassen unter intensivierter Aufsicht der BaFin spürbar gesunken.

Rückversicherer fahren zweigleisig

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Die Rückversicherer hatten in den vergangenen fünf Jahren mit Naturkatastrophenschäden zu kämpfen, die höher waren, als sie erwartet hatten. Als Reaktion haben die Top 21-Anbieter ihre Budgets für diese Schäden kräftig aufgestockt. Bei der Zeichnung von Risiken verfolgen sie aber recht unterschiedliche Strategien, berichtet die Ratingagentur S&P. Während die eine Hälfte die Exponierung gegenüber Naturgefahren reduziert hat, haben die anderen ihr Angebot ausgeweitet. Welche Strategie die bessere ist, muss sich noch zeigen.

HDI: Besserer Schutz vor Cyberangriffen nötig

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Cyberangriffe nehmen zu, und Firmen müssen sich künftig besser dagegen schützen. Vor allem bei kleinen und mittelständischen Unternehmen gibt es noch reichlich Potenzial in Sachen Cyberschutz. Zu diesem Ergebnis kommt eine Studie des Versicherers HDI. Während die Firmen technische Maßnahmen umfassend nutzen, gibt es immer noch Lücken bei Mitarbeiterschulungen und Notfallmanagement.

Aon verstärkt Rückversicherungseinheit

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 Leute – Aktuelle Personalien  Ab dem 1. September 2022 wird Jens-Ulrich Peter neuer Leiter des Münchener Standorts bei der Rückversicherungseinheit des Maklers Aon Deutschland. Zuvor war er 16 Jahre lang beim Rückversicherer Swiss Re tätig. Außerdem: Daniel Kreienkamp verlässt die auf das Versicherungsrecht spezialisierte Kanzlei Clyde & Co und wechselt zu einem Versicherer. Auch beim Industrieversicherer Axa XL gibt es personelle Neuigkeiten.

Mohn: „Unzureichendes Riester-Reförmchen“

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Die Riester-Rente hat ihre Ziele verfehlt, findet Dorothea Mohn vom Verbraucherzentrale Bundesverband. Das staatlich geförderte Produkt ist nicht weit verbreitet, die Zielgruppe eine andere als eigentlich angedacht, und die Kosten sind zu hoch. Die von der Bundesregierung eingebrachten Reformvorschläge hält sie für unzureichend. Die Finanzexpertin sprach sich bei einer Fachveranstaltung stattdessen für einen Vorsorgefonds aus. Den geplanten Kapitalstock in der gesetzlichen Rentenversicherung hält sie für überflüssig.

Schlechte Stimmung bei Versicherern

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Der Krieg in der Ukraine, die hohe Inflation, anhaltende Lieferkettenengpässe und die starke wirtschaftliche Unsicherheit haben die Stimmung in der Versicherungsbranche in den Sommermonaten merklich eingetrübt. Das zeigt die aktuelle Konjunkturumfrage, die das Ifo-Institut vierteljährlich für den Versichererverband GDV erstellt. Die Geschäftserwartungen sind so schlecht wie seit Beginn der Corona-Pandemie nicht mehr.

Die Kfz-Saison naht

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 The Long View – Der Hintergrund  Ende September wird es wieder losgehen: Die Nachfrage nach Kfz-Versicherung wird steigen. Die große Frage lautet nur, in welchem Umfang sie in diesem Jahr wachsen wird. Unbestritten ist, dass sich der Trend zum Online-Abschluss, der bereits im Zuge der Pandemie an Bedeutung gewonnen hat, weiter verstärken wird. Worauf es für die Versicherer jetzt ankommt, um in der Wechselsaison Erfolg zu haben.

BDO verliert Großteil des Versicherungsteams

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 Exklusiv  Dem Wirtschaftsprüfer BDO steht ein schwerer Verlust in seinem Versicherungsteam ins Haus. Nach Informationen des Versicherungsmonitors wechseln bis Mitte 2023 fünf Partner einschließlich des Fachbereichsleiters Thomas Volkmer und weitere rund 35 Mitarbeiter zum Rivalen Mazars. Die Prüfung der Abschlüsse 2022 soll aber noch in der bisherigen Konfiguration erfolgen.

Prisma Life mit neuem Innovationschef

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 Leute – Aktuelle Personalien  Der Liechtensteiner Lebensversicherer Prisma Life bekommt im September mit Alessandro Tulli einen neuen Chief Innovation Officer. Die Rolle wurde neu geschaffen. Tullis erste Aufgabe soll die Expansion in weitere europäische Länder werden. Bisher ist Prisma Life in Deutschland, Österreich, Belgien und auf Malta tätig. Außerdem: Der Makler Südvers ernennt einen neuen Fachbereichsleiter Transport und der österreichische Versicherer VIG verliert seine Vorstandschefin.

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