Ransomware bleibt im Cyberbereich die Hauptbedrohung für Unternehmen und damit auch ein riesiges Thema für die Versicherer. Moderne Technologien wie künstliche Intelligenz und die zunehmende Automatisierung verschärfen die Bedrohungslage zusehends, berichtet die Munich Re, die in einem Bericht die wichtigsten Trends und Schadentreiber in der Cyberversicherung zusammengefasst hat. Sorge bereiten dem Rückversicherer auch die zunehmenden Aktivitäten von Nationalstaaten und der von ihnen beauftragten Kriminellen.
Die vier großen Rückversicherer Munich Re, Swiss Re, Hannover Rück und Scor haben 2023 dank höherer Preise, geringerer Schäden und besserer Investmentergebnisse gut verdient. Auch für das laufende Jahr prognostizieren die Ratingagenturen Fitch und Moody’s den Konzernen einen weiteren Profitabilitätsschub. Er könnte allerdings von kurzer Dauer sein.
Schadenersatz-Forderungen wegen per- und polyfluorierten Chemikalien (PFAS) könnten die Versicherer weltweit noch teurer zu stehen kommen als der Asbest-Skandal. Davor warnt die Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) in einer aktuellen Analyse. Besonders gefährdet seien Gesellschaften mit viel US- sowie Schaden- und Unfallgeschäft, allen voran Rückversicherer. Erst kürzlich war eine PFAS-Klage des Chemieriesen BASF gegen seine Haftpflichtversicherer in den USA bekannt geworden. Europäische Versicherer sind gegen das Risiko noch unzureichend geschützt, warnt die LBBW.
Der Londoner Spezialist Apollo, der Rückversicherer Munich Re und der Industrieversicherer Tokio Marine werden künftig gemeinsam Schiffbaumaterial und im Bau befindliche Schiffe versichern. Das Konsortium hat jetzt seine Arbeit aufgenommen. Es bietet eine Kapazität von bis zu 75 Mio. Dollar pro Schiff.
Immer mehr Versicherer wenden künstliche Intelligenz (KI) an, insbesondere die generative KI. Während die Technologie stetig reift, ist die Branche auch immer besser für die Risiken gerüstet, die daraus erwachsen. Zu diesem Schluss kommen die Munich Re und ihre Tochter Ergo in ihrem aktuellen Tech Trend Radar. Darin widmen sich die Unternehmen sämtlichen technologischen Trends, neben dem Dauerbrenner KI zum Beispiel auch in den Bereichen Gesundheit und Cyber.
Leute – Aktuelle Personalien Die Munich Re will zwei Größen der deutschen Wirtschaft in den Aufsichtsrat holen: Siemens-Konzernchef Roland Busch und der ehemalige Bundesbank-Präsident Jens Weidmann (Bild) sollen auf der Hauptversammlung am 25. April in das Kontrollgremium gewählt werden. Außerdem: Der Kreditversicherer BNP Paribas Cardif nimmt Veränderungen an der Geschäftsleitung vor, das Insurtech Cytora erweitert seinen globalen Beirat, und der Spezial-Industrieversicherer HDI Global rüstetet in der kanadischen Niederlassung personell auf.
Leute – Aktuelle Personalien Der ehemalige Chef der Versicherungsaufsicht der BaFin Frank Grund sucht offenbar neue Aktivitäten während seines Ruhestands. Grund kehrt zur Ratingagentur Assekurata zurück und unterstützt als externer Spezialist das Rating-Komitee. Außerdem: Die Munich Re hat einen neuen Strategiechef mit prominentem Hintergrund, die Allianz verabschiedet sich nach drei Jahrzehnten von ihrem Head of Group Investor Relations, und State Farm bekommt im Sommer einen neuen CEO.
Herbert Frommes Kolumne In den Run-off-Markt kommt Bewegung. Der Verkaufsprozess für den größten Spezialisten Viridium soll noch in diesem Jahr beginnen. Zu den Interessenten könnten Athora, Munich Re und andere Versicherer gehören. Das ist eine gute Nachricht für die Beteiligten, denn auf den ersten Blick sieht es nicht gut aus für das Geschäftsmodell. Der Deal zwischen Viridium und Zurich ist geplatzt. Athora musste nach hohen Anlageverlusten das Management auswechseln. Doch wenn der Markt sich neu sortiert, hat er eine große Zukunft.
Der Rückversicherer Munich Re sucht händeringend Fachkräfte, vor allem im Bereich IT und Künstliche Intelligenz. Um bei solchen Experten als Arbeitgeber gegen Tech-Konzerne bestehen zu können, muss sich der Konzern etwas ausdenken. Mehr Gestaltungsspielraum, erweiterte Karrieremöglichkeiten und entspannte Homeoffice-Regelungen gehören dazu, sagte Personalvorstand Achim Kassow im Interview mit dem Handelsblatt. Außerdem hat der Konzern den potenziellen Bewerberpool ausgeweitet und sucht auch Kapitäne, Hackerinnen und Mediziner.
Der Rückversicherer Munich Re hat seine Vorstände auch im Jahr 2023 ordentlich entlohnt. Der leichte Gewinnrückgang des Jahres wird sich erst in den Vergütungen 2024 zeigen. Vorstandschef Joachim Wenning verdiente 2023 knapp 6,5 Mio. Euro, die anderen Vorstandsmitglieder zwischen 1,54 Mio. Euro und 4,15 Mio. Euro. Dazu kommt bei einer Reihe von Vorständen noch die Altersvorsorge. Das geht aus dem gerade veröffentlichten Vergütungsbericht hervor. Im Schnitt erhalten Munich Re-Vorstände das 25-Fache der Vergütung aller übrigen Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.
Leute – Aktuelle Personalien Der Industrieversicherer MSIG Insurance Europe schafft ein neues Ressort im Bereich Finanzen und besetzt die Leitung mit einer weiblichen Doppelspitze. Außerdem: Der Maklerpool Blau Direkt wirbt bei Policen Direkt gleich drei Experten für sein M&A-Team ab, die Munich Re-Tochter MR Healthtech hat einen neuen CEO, und der Assekuradeur Dual verstärkt sein Team in Frankreich.
Wochenspot – der Podcast Regelmäßig gibt es den Versicherungsmonitor auch zum Hören. In dieser Ausgabe sprechen Redakteurin Katrin Berkenkopf und Herausgeber Herbert Fromme über Aktienrückkäufe, die von Analysten mittlerweile erwartet werden. Doch am Ende sind sie auch Zeichen dafür, dass den Unternehmen Ideen fehlen, was sie sonst mit dem Geld tun können.
Inspiriert von Hollywood und dem Walk of Fame, hat auch die Versicherungsbranche ihre Ruhmeshalle. Wer schaffte es als deutscher Laureat in die Insurance Hall of Fame? Die Antwort zu dieser und vielen weiteren Fragen finden Sie im VM NewsQuiz Nr. 278. Testen Sie Ihr Wissen!
