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Soziale Inflation führt zu Kapazitätsengpässen

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Der Trend zu immer höheren Schadenersatzurteilen vor Gericht treibt die US-Haftpflichtschäden immer weiter in die Höhe. Unternehmenskunden müssen in der Folge nicht nur mehr für ihre Haftpflichtversicherungen zahlen, sondern leiden auch unter schrumpfenden Kapazitäten, zeigt eine Studie des Rückversicherers Swiss Re. Die sogenannte soziale Inflation ist vor allem in den USA ein Problem, aber auch in Großbritannien, Australien, und Kanada und einigen europäischen Ländern auf dem Vormarsch, berichten die Swiss Re-Experten Jérôme Jean Haegeli (links) und Gianfranco Lot beim Rückversicherungstreffen in Monte Carlo. … Lesen Sie mehr ›

Knackpunkt risikobasierte Prämie

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Eine Versicherungspflicht für Hausbesitzer gegen Naturgefahren wäre aus juristischer Sicht ein erheblicher Eingriff. Ein solcher Schritt müsste gut begründet und die Ausgestaltung etwa im Hinblick auf die Prämienkalkulation angemessen sein, sagte Christoph Küppers von Hogan Lovells International LLP auf einer Veranstaltung in Berlin. Christian Otto vom Potsdam-Institut für Klimafolgenforschung sprach über den Zusammenhang zwischen Erderwärmung und Extremwetterereignissen. … Lesen Sie mehr ›

Forderung nach mehr Staat bei Cyberrisiken

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Um die weltweit wachsende Gefahr durch Cyberattacken in den Griff zu bekommen, plädieren Zurich und Marsh McLennan für eine stärkere Rolle der Staaten. Die Assekuranz könne das Risiko nicht vollumfänglich decken, deshalb sei eine Zusammenarbeit wichtig, heißt es in einem gemeinsamen White Paper. Es gehe darum, das Risikobewusstsein insbesondere von kleineren Unternehmen zu schärfen und einen bezahlbaren Schutz zu ermöglichen. … Lesen Sie mehr ›

Vermittler positionieren sich zu KI

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Der Vermittlerverband BVK hat ein Positionspapier zur künstlichen Intelligenz (KI) veröffentlicht, mit dem er eine Diskussion über die Anwendung und Weiterentwicklung der Technologie in der Branche anstoßen will. Der Verband sieht viel Potenzial, betont aber, dass KI den menschlichen Berater nicht ersetzen kann. Die Anfang August in Kraft getretene KI-Verordnung der EU unterstützt der BVK ausdrücklich. … Lesen Sie mehr ›

Versicherungskrise in Kalifornien spitzt sich zu

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Mehr als 350.000 Kalifornier zahlen bald ein Drittel mehr für ihre Gebäudeversicherung. Nach Medienberichten hat die Versicherungsaufsicht einen entsprechenden Antrag des Anbieters Allstate abgesegnet. Weitere 17.000 Kunden von Liberty Mutual müssen sich einen neuen Versicherer suchen. Im September will die Versicherungsaufsicht über neue Regeln diskutieren, um die Krise infolge der hohen Schäden durch Waldbrände einzudämmen. … Lesen Sie mehr ›

BaFin: Mangelnder Kundennutzen bei Lebenspolicen

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Die Finanzaufsicht BaFin hat seit dem vergangenen Jahr bei 13 Anbietern von fondsgebundenen Lebensversicherungen geprüft, ob ihre Produkte einen angemessenen Kundennutzen stiften. Mit den Ergebnissen ist Versicherungsaufseherin Julia Wiens gar nicht zufrieden. Einige Versicherer missachteten formale Vorgaben, bei anderen sind die Effektivkosten und die Frühstornos viel zu hoch, monierte sie bei einer Fachkonferenz. Auch Rückvergütungen sind Wiens ein Dorn im Auge. Sie droht mit Vertriebsverboten, aber auch persönlichen Konsequenzen für die betroffenen Vorstände. … Lesen Sie mehr ›

Axa plant Zwangsvollstreckung gegen UBS

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Der Schweizer Rechtsschutzversicherer Axa-Arag will eine Zwangsvollstreckung gegen die UBS auf den Weg bringen, um eine drohende Verjährung von Boni-Ansprüchen ehemaliger Credit Suisse-Manager zu verhindern. Diese sollten zum Teil in sogenannten AT1-Wandelanleihen ausgezahlt werden. Die Schweizer Finanzmarktaufsicht Finma hatte die Anleihen nach der Übernahme der Credit Suisse durch die UBS aber zur Löschung freigegeben. Das Schweizer Bundesverwaltungsgericht sollte über die Rechtmäßigkeit dieses Vorgangs entscheiden, hat aber nach eineinhalb Jahren immer noch kein Urteil gefällt.  … Lesen Sie mehr ›

Britischer Aufsicht platzt der Kragen

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Die britische Aufsichtsbehörde Financial Conduct Authority droht Versicherern und Vermittlern mit „angemessenen aufsichtsrechtlichen Maßnahmen“, wenn sie nicht endlich dafür sorgen, dass Policen für die Kunden einen angemessenen Gegenwert haben. Dazu gehören ein Verbot von bestimmten Policen und Entschädigungen für Kunden. Anfang des Jahres hatte die Aufsicht dafür gesorgt, dass bestimmte Zusatzangebote für Autopolicen nicht mehr verkauft wurden. … Lesen Sie mehr ›

Regierung verteidigt Rentengesetz

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Die Regierung teilt die Einschätzung des Bundesrats nicht, dass die Erwartungen an das sogenannte Generationenkapital zur Entlastung der gesetzlichen Rentenversicherung zu optimistisch angesetzt sind. Die Pläne sehen vor, dass aus dem neuen kapitalgedeckten Baustein ab 2036 rund 10 Mrd. Euro im Jahr an die gesetzliche Rentenversicherung fließen. Der Bundesrat war zum Schluss gekommen, dass der Gesetzentwurf vom Juni zur generationengerechten Finanzierung nicht ausreicht. … Lesen Sie mehr ›

Tücken bei der Durchsetzung von Organhaftungsansprüchen

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 Legal Eye – Die Rechtskolumne  Das Oberlandesgericht Düsseldorf hat ein interessantes Urteil zur Insolvenzverschleppungshaftung und Beweisvereitelung durch Vernichtung verteidigungsrelevanter Unterlagen gefällt. Die Entscheidung liefert praktisches Anschauungsmaterial für die vielzähligen Fallstricke bei der gerichtlichen Durchsetzung von Organhaftungsansprüchen. Der beste materiell begründete Anspruch ist nichts wert, wenn er sich mangels Beweismaterial prozessual nicht (mehr) verfolgen lässt. … Lesen Sie mehr ›

A.M. Best irritiert über Deutschland

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Die Ratingagentur A.M. Best ist irritiert darüber, dass Deutschland als einzige der großen europäischen Volkswirtschaften noch keine staatlich gestützte Versicherungslösung für Extremwetterereignisse entwickelt hat. Es wären genügend Kapazitäten an den Kapitalmärkten und bei den Rückversicherern vorhanden, schreiben Angela Yeo und Morgane Hillebrandt von A.M. Best in einem aktuellen Kommentar. … Lesen Sie mehr ›

BaFin warnt vor Unfairness künstlicher Intelligenz

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Künstliche Intelligenz (KI) kann Effizienzen in Prozessabläufen heben, große Datenmengen verarbeiten und Muster erkennen – sie soll aber künftig auch immer häufiger Entscheidungen treffen. Die BaFin hat pünktlich zum Inkrafttreten des EU-AI-Acts die Möglichkeit unfairer KI-Entscheidungen im Finanzdienstleistungsgewerbe beleuchtet. Im hauseigenen BaFin-Journal erklären Expertinnen und Experten, worauf es für Versicherer und Banken beim Einbeziehung von KI ins Tagesgeschäft ankommt. … Lesen Sie mehr ›

FCA will Regulierung erleichtern

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PROD, IDD, Consumer Duty – das sind nur einige der Regularien, die Industrieversicherer in Großbritannien beachten müssen. Diese Regelwerke überschneiden sich teilweise auch noch oder haben unterschiedliche Definitionen für verschiedene Kundengruppen. Weil das unnötig kompliziert ist, will die britische Finanzaufsicht FCA einige dieser Regeln überarbeiten und hat dafür ein Diskussionspapier veröffentlicht. … Lesen Sie mehr ›

Eiopa: Marktrisiken bleiben größte Gefahr

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Europäische Versicherer müssen sich derzeit vor allem mit hohen Marktrisiken auseinandersetzen, was an der Volatilität der Finanzmärkte und am Verfall der Immobilienpreise liegt. Das geht aus einem aktuellen Bericht der europäischen Versicherungsaufsicht Eiopa hervor. Für die nächsten zwölf Monate erwartet Eiopa außerdem, dass ESG-bezogene Risiken sowie Digitalisierungs- und Cyberrisiken zunehmen werden. … Lesen Sie mehr ›

Funded Re: S&P begrüßt strengere Kontrollen

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Viele britische Lebensversicherer lagern die von Unternehmen übernommenen Pensionsverpflichtungen an Offshore-Rückversicherer mit Sitz in Bermuda oder den Cayman Islands aus. Die britische Finanzaufsicht PRA befürchtet hohe Risiken durch diese sogenannten Funded Re-Transaktionen und droht mit regulatorischen Maßnahmen. Die Ratingagentur S&P begrüßt ein Mehr an Kontrolle und glaubt nicht, dass es dem boomenden Geschäft mit Pensionsverpflichtungen einen Abbruch tun wird. … Lesen Sie mehr ›