Um die IT-Sicherheit von Unternehmen ist es – auch dank regulatorischer Anforderungen – immer besser bestellt. Dadurch hält sich der Anstieg des Schadenvolumens trotz stetig zunehmender Schadenfrequenz in Grenzen. Für die Cyberversicherer bleibt Vorsicht aber weiter das Gebot der Stunde, die Limite gehen daher nur moderat nach oben, hieß es bei einer Fachtagung des GVNW. Eine aktuelle Umfrage des Verbands zeigt, dass die Preise bei der jüngsten Erneuerung stabil bis leicht rückläufig waren.
In der Cyberversicherung, einer jungen Sparte mit ausgeprägter Bedingungsvielfalt und hoher Dynamik, gibt es zwar durchaus Konflikte zwischen Versicherern und Kunden, bislang aber nur wenig Gerichtsentscheidungen. Die neuen, bei Oberlandesgerichten angesiedelten Commercial Courts zur schnellen Klärung von Streitigkeiten dürften daran nicht viel ändern, wurde bei einer Fachkonferenz des GVNW deutlich. Ein großer Vorteil dieser Spezialsenate ist für die Akteure in der Cyber-Sparte jedoch insbesondere die Prozessführung auf Englisch.
Der Streit Helmsauer gegen Helmsauer geht in die nächste Runde: Die Brüder Steffen und Bastian Helmsauer haben Berufung gegen eine einstweilige Verfügung des Landgerichts Nürnberg-Fürth eingelegt, die sie zu einer Namensänderung gezwungen hatte – und ihr Unternehmen nochmals umbenannt. Hintergrund ist ein Disput mit der zu Nordic Capital gehörenden Helmsauer Gruppe, der die Brüder den Rücken gekehrt haben.
Der Headhunter Heidrick & Struggles hat mit Katharina Hesse eine neue Global Co-Head für den Versicherungsbereich gefunden. Sie wird sich die Position mit Francois Kouroriez teilen. Personelle Neuigkeiten gibt es außerdem bei der Rückversicherungseinheit des Großmaklers Aon, dem Industrieversicherungsmakler Funk und der Aon Risk Solutions AG in der Schweiz.
Die USA wollen für Schiffe in der Golfregion eine „maritime Rückversicherungslösung“ von bis zu 20 Mrd. Dollar (17,5 Mrd. Euro) bereitstellen, die auch Kriegsrisikodeckungen beinhaltet. Die US International Development Finance Corporation, über die das Versicherungsprogramm laufen soll, ist überzeugt, damit die durch den Iran-Krieg zum Erliegen gekommenen Transporte von Öl und Gas auf dem Seeweg durch die Straße von Hormus wieder ans Laufen zu bringen. Experten bezweifeln das.
Die Private-Equity-Gesellschaft Warburg Pincus übernimmt den Maklerpool und Technologiedienstleister Netfonds aus Hamburg und formt daraus eine Allianz mit dem bereits zur Gruppe gehörenden Pool Blau Direkt. Die beiden Unternehmen sollen sich mit ihren jeweiligen Stärken ergänzen und verstärkt in IT investieren, heißt es. Warburg hat sich bereits 53 Prozent der Aktien gesichert. Bezogen auf alle Anteile beläuft sich das Kaufangebot auf über 182 Mio. Euro.
Der Angriff der USA und Israels auf den Iran und die damit einhergehende Instabilität der Region hat auch Auswirkungen auf die sogenannten SRCC-Deckungen, die Schäden durch Streiks, Aufstände und zivile Unruhen abdecken (Strikes, Riots, Civil Commotion). Makler berichten von ersten Kündigungen der Verträge durch die Versicherer und zunehmender Vorsicht bei Neuabschlüssen. Die Versicherer selbst zeigen sich eher zugeknöpft.
Unternehmen investieren immer mehr in ihre Cybersicherheit, die Zahl der Angriffe steigt trotzdem weiter. Der Assekuradeur Coalition nennt das in einer aktuellen Analyse ein „Cyber-Schutz-Paradoxon“. Zumal es mit diesem Widerspruch nicht genug ist: Den steigenden Angriffszahlen stehen nämlich sinkende Schäden gegenüber. Geradlinigkeit ins Trend-Zick-Zack können die Unternehmen selbst bringen.
Kombinierte Cyber- und Property-Rückdeckungen können eine praktikable Lösung darstellen, um den wachsenden Bedarf an Schutz gegen extreme Cyberereignisse zu decken, glaubt der Rückversicherungsmakler Gallagher Re. In einem Whitepaper zeigt er auf, wie die Verbindung von Cyber-Tail-Risiken mit unkorrelierten Sachkatastrophenrisiken die Preise für die Zedenten verbessern und die Effizienz steigern kann. Das Papier hebt auch die wachsende Rolle der Insurance-Linked Securities (ILS) und der Cyber-Katastrophenanleihemärkte hervor.
US-Präsident Donald Trump hat seine Behörden angewiesen, für die Durchfahrt von Schiffen durch die Straße von Hormus Kriegsrisiko-Deckungen „zu einem sehr günstigen Preis“ anzubieten. Wie das genau funktionieren soll, weiß niemand. Aber die Anweisung zeigt, dass die Regierung Trump keine Scheu davor hat, die Versicherung als politisches Mittel zu nutzen. Damit steht Trump nicht allein. Im größten Markt der Welt ist die Versicherungsbranche seit jeher ein politischer Spielball, schreibt Herbert Fromme.
Die Blockade der Seeschifffahrt in der Straße von Hormus hat nicht allein mit dem mangelnden Angebot an Deckungen für die Tanker zu tun, sondern insbesondere mit dem hohen Risiko einer Durchfahrt – an dem auch eine Versicherung nicht viel ändern würde. Über den Londoner Markt seien weiterhin Deckungen erhältlich, teilte der US-Makler Gallagher mit. Die Ratingagentur Morningstar DBRS sieht in einer staatlich gestützten Backstop-Lösung für die private Versicherungswirtschaft eine deutlich sinnvollere Alternative zu staatlichen Deckungen, wie sie US-Präsident Trump angekündigt hatte.
Der Spezialmakler und Plattformanbieter Finlex baut den Bereich Management Liability aus und holt dafür mit Christian Freudner einen erfahrenen Branchenkenner ins Team. Außerdem: Der Makler Funk gewinnt einen Experten von Aon. Ein neuer Director soll die Key Account Division weiterentwickeln und die Betreuung großer Industriekunden stärken. Zudem erweitert der Berliner Maklerpool Aruna sein Vertriebsteam.
Bei der Nutzung von künstlicher Intelligenz (KI) macht die Versicherungsbranche Fortschritte. Ein echter strategischer Hebel sei jedoch noch nicht zu erkennen, sagt Josef Adersberger, Gründer und Geschäftsführer des Beratungsunternehmens Qaware, im Gespräch mit dem Versicherungsmonitor. In vielen Bereichen, zum Beispiel beim Einsatz von KI im Input-Management, sieht Adersberger noch Potenzial.